Nous offrons également les services de conseillers en sécurité financière, cela implique les sujets suivants.

Nous faisons une analyse de vos besoins, effectivement la règlementation de l’AMF (autorité des marchés financiers) oblige que pour chaque client une analyse complète de besoin soit effectué afin que le client soit suffisamment couvert advenant un décès, une invalidité ou une maladie.

• Nous allons donc regarder vos assurances vie universelle, vie entière, vie temporaire, hypothécaire, et maladie grave.
• Au niveau REER ou retraite, nous regardons vos placements actuels, le nombre d’années avant votre retraite afin d’évaluer si votre programme actuel sera suffisant pour couvrir vos besoins futurs.
• Nous regardons s’il est préférable pour vous d’avoir une assurance hypothécaire versus une assurance vie, aimez-vous mieux être propriétaire de vos assurances ou aimez-vous mieux que ce soit la banque.
• Nous analysons votre structure financière et nous nous assurons que la base de la structure est bien protégé contre différents événements malencontreux de la vie. Si vous avez une entreprise, nous regarderons l’impact d’une telle décision sur l’entreprise et sur vous même.
• Nous regarderons les protections pour maladie grave et verrons à s’assurer de la continuité d’entrée en revenu.
• Si vous être en affaires, nous regarderons les bénéfices d’une telle protection au niveau fiscale.
• Nous regarderons si nous pouvons bénéficier d’une déduction fiscale pour votre entreprise.
• Nous analyserons votre stratégie de placement et verrons à faire des recommandations quant à la légitimité de votre programme en place et des garanties associées à ce dernier.

Enfin nous ferons le tour complet de votre situation financière, en tenant compte du volet sécurité financière ou préservation et création du patrimoine et apporterons des recommandations ou des pistes de solutions afin de tirer le meilleur avantage de votre stratégie.

Nous pouvons vous conseiller sur les sujets suivants; services financiers,assurance vie universelle,assurance vie temporaire, assurance vie entière,assurance hypothécaire,assurance hypothèque,assurance auto, assurance maison,reer,rap,placement garanti,placement sans risque,maladie grave,assurance maladie.